魔鬼营业员

《魔鬼营业员》，又名《我是如何搞垮巴林银行的》。主人公尼克由一个文职晋升，被派到新加坡分部，为平盈亏开了一个错误账户88888，并用这个账户盗用客户的资金做交易。刚开始只为填补手下员工的失误使客户亏损的2万美金，后来在利益的诱使下，他不断地使用88888账户，甚至在一天之内为公司赚得1000万美金。

此时，公司方面不断施压，让他减少交易数额的同时又要求更高的收益，又经历了妻子的流产，此时他的心态不再像以前那样沉着，他希望市场跟着他的意愿波动。

然而，日本地震后，日经指数不断下跌，错误账户一下亏了八千万。在公司方面的威逼下，他又动用客户的资金填补亏损，然而，此时市场却不再随着他的意愿而波动，他明白自己再也没有回天乏术之力，和妻子偷偷离开，没多久通过电视上得知这个账户已经亏了八亿美金，巴林银行因为他的违法操作破产了。尼克被判刑六年半，后来在监狱里得了癌症，于是四年后被假释出狱。他曾自述，他违规操作获得的资金，从来没有自己取用过…

这件事对于我们做投资的心态，有一定的指导意义。投资需要适应市场的客观变动，需要有自己严密的投资逻辑，永远不要觉得你可以控制市场。真正的投资大师不是在所有时候都交易，而是在他看准的时候才交易，其他时间需要有良好的心态镇定观市，以期下一次入市机会。

有句话说：“散户之所以亏钱，是因为他在牛市和熊市都炒股。” 这是有一定道理的。散户一是掌握的知识及信息量不足；二是没有足够的时间用于盯盘或者学习投资知识，构建完整的投资体系。因此，在市场总体情况较好的情况下，可以入市短线操作，或者价值投资中长线操作，但如果一年所有的时间都想操作，而且只认准一个投资逻辑，如盲目追高。这样的话，在市场风险升高，板块切换迅速的时候，很有可能将之前追高得到的高利润全部回吐，甚至深套其中无法自拔（站在了高高的山顶上…）

在金融体系中，为了防范金融危机，促进经济稳定有序发展，制定严苛的规则是必须的。即便在金融体系相对发达的现在，依旧有各种形式的金融犯罪，如内幕交易、大学生网贷等，用障眼法钻了金融监管的空子，或在灰色地带游走。好在监管机构在发展中不断适应金融创新，制定法律法规，使得金融体系趋向规范稳定运行。

“天才交易员”尼克李森在投机中犯了一些最常见的错误。作为散户如果能够吸取这些教训，将能避免股市中的亏损。

第一，尼克连森的团队为了引人注目，穿了与众不同的衣服。

特立独行的性格会和市场对着干。

装帅，耍酷会让你不断挑战高难度任务，同样危险也会越来越大。不要为了证明自己，挡在飞奔的火车前面。

装酷，耍帅，标新立异会让你挑战高难度任务

第二，尼克连森在下单出错后没有立即平仓。

匆忙中下单错误是常有的事。买入变成抛空，买入数量打错，买入价格打错。

交易前应该核对订单。下单出错后，无论输赢立即平仓。

第三，尼克连森后面做的所有交易，都是为了弥补前期的亏损，这会导致翻本心态。

也许刚开始会让你大赚一笔，但是出来混迟早要还的。不要为了弥补错误而交易。亏损后的翻本心态会导致更大的亏损。

第四，尼克连森为了争取日经市场上最大的客户波尼弗伊，建立了与市场相反的头寸。

不要为了赚钱而交易。不要为了奖金拼命交易。要根据市场的方向建立头寸。

第五，尼克连森疯狂地饮酒

不要喝酒，抽烟，吃垃圾食品。麻醉自己会丧失思考能力。

喝酒后头脑会不清楚

最后，1994年下半年起，他买进了大量的日经指数期货，并卖空日本政府债券JGB。这种对冲交易策略很普通，可以说尼克连森没有冒任何风险。但是他忘记了黑天鹅的风险。

1995年1月18日，日本神户大地震，其后数日，东京日经指数大幅度下跌，而债券价格出现了大幅上涨。尼克完全做反了方向！！！（地震后政府会降低利息，稳定经济。债券价格会上涨。）

市场不会永远风平浪静，总会在关键时刻出现意外。